100세 시대의 금융상품 이용strategy
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작성일 21-03-27 07:15
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레포트/경영경제
100세 시대의 금융상품 이용strategy
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100세 시대의
금융상품이용책략
_SLIDE_2_
Index
100세시대 금융상품
연금
펀드
소득계층별 금융상품 이용책략
저소득층
중산층
고소득충
結論
_SLIDE_3_
Ⅰ.100세시대금융상품
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100세시대 금융상품
정해진 기간에 일정 금액을 납입 후 은퇴 시점에 일정한 생활자금받는 保險상품
은퇴 이후에도 매월 안정적인 생활자금을 확보 가능
개인연금의 일종
소득공제라는 세금감면 혜택을 주는 장기금융상품.
장점(長點)으로 과세표준구간에 따라 연말정산시 연간 납입금액중 최대 400만원까지 소득공제 됨.
융통성이 있음.
비과세 혜택이있는 연금중변액.
주식형 적립식펀드와 비슷함
대부분 10년 이상 불입하고 유지하면 사망시까지 일정 연금을 수령할 수 있음.
연금저축의 형태로 증권사에서 판매 되는 상품.
노후대비 +절세혜택
_SLIDE_5_
100세시대 금융상품
실적배당형 상...
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100세 시대의
금융상품이용책략
_SLIDE_2_
Index
100세시대 금융상품
연금
펀드
소득계층별 금융상품 이용책략
저소득층
중산층
고소득충
結論
_SLIDE_3_
Ⅰ.100세시대금융상품
_SLIDE_4_
100세시대 금융상품
정해진 기간에 일정 금액을 납입 후 은퇴 시점에 일정한 생활자금받는 保險상품
은퇴 이후에도 매월 안정적인 생활자금을 확보 가능
개인연금의 일종
소득공제라는 세금감면 혜택을 주는 장기금융상품.
장점(長點)으로 과세표준구간에 따라 연말정산시 연간 납입금액중 최대 400만원까지 소득공제 됨.
융통성이 있음.
비과세 혜택이있는 연금중변액.
주식형 적립식펀드와 비슷함
대부분 10년 이상 불입하고 유지하면 사망시까지 일정 연금을 수령할 수 있음.
연금저축의 형태로 증권사에서 판매 되는 상품.
노후대비 +절세혜택
_SLIDE_5_
100세시대 금융상품
실적배당형 상품.
높은 기대수익률과 장기적 물가상승에 대한 대비 가능
비과세효율 기대 가능
고객이 일임한 자산에 대하여 포트폴리오 구성에서부터 운용 및 투자자문 까지 통합적인 서비스를 제공하는 것.
고객의 니즈에 따른 맞춤식 운용가능
계좌별 운용의 제약이 적어 투자의 다양성 높음
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소득계층별금융상품
이용책략
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저소득층
국가에서 책임지는 상품 : 국민연금
가입자가 퇴직 등으로 소득원을 잃을 시 일정한 소득을 보장하는 제도
연금은 18세 이상 국민이 일정기간 가입
만 60세부터 혜택을 받는 것이 기본
대표적인 연금급여종류는 4가지
노령연금장해연금유족연금반환일시금
연금액은 하후상박구조
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저소득층
개인의 선택에 의한 상품 : 자율적금
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저소득층
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중산층
저축기간은 7년 이상 최대 30년까지
당해 년도 불입금액의 40퍼센트 범위 내에서…(투비컨티뉴드 )
설명
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